בחירת יועץ משכנתאות

ברגע שאתם לוקחים משכנתא אתם לוקחים את אחת מההתחייבויות הכלכליות הגדולות ביותר של החיים שלכם. היום אפשר לראות כי יותר ויותר משפחות לוקחות משכנתא עושות זאת עם יועץ משכנתאות פרטי. ליועץ יש כמה תפקידים בתהליך נטילת המשכנתא כשבסופו של דבר המטרה שלו היא לעזור לכם לקבל את המשכנתא הטובה ביותר עבורכם.

הבנת הצרכים האישיים שלכם

השלב הראשון שהיועץ צריך לעשות כדי להשיג עבורכם את המשכנתא הטובה ביותר הוא לברר מהם הצרכים האישיים שלכם. יועץ משכנתאות צריך לשאול אתכם מה גובה המשכנתא שאתם רוצים לשלם, לחשב יחד אתכם את הסכום שתוכלו לשלם מדי חודש וכן להתחשב בשינויים השונים שצפויים להיות בחייכם. אתם צריכים להרגיש בנוח לשתף את היועץ בכל עניין ושאלה והוא ינסה לשאול חזרה שאלות כדי לתכנן עבורכם את המשכנתא הטובה ביותר עבורכם.

תכנון המשכנתא

לאחר הבנת הצרכים של המשפחה יועץ משכנתאות יבצע תכנון של המשכנתא וזאת עוד לפני שהוא ייצא לבנקים השונים. התפקיד של היועץ הוא לכוון את הגורמים השונים לתת לכם את המשכנתא שטובה לכם ולא לבקש הצעות ורק לבחור את ההצעה שנראית באותו הרגע הטובה ביותר.

יציאה למכרזים בין הגורמים השונים

התפקיד של היועץ הוא בין היתר לצאת למכרזים בין הגורמים השונים שנותנים משכנתאות. חשוב לדעת כי לא רק הבנקים נותנים היום משכנאות ולכן יש לפנות אל כל הגורמים כשיוצאים לבקש את המשכנתא הטובה ביותר. תפקידו של יועץ משכנתאות הוא לצאת למכרזים בין גורמים שונים ולכן אם היועץ איתו אתם מעוניין לגשת רק לבנק שלכם לצורך קבלת הצעה או לקבל הצעות מעטות אתם צריכים לשקול אם לא לבחור לקחת יועץ אחר שיעשה עבודה יסודית יותר.